Сертифицирование

(Гарантии и типы Сертификатов)

Содержание.

1. Общие положения.
2. Цели и задачи сертификации.
3. Порядок сертификации.
4. Подача кандидатом заявления на получения сертификата
5. Предварительное рассмотрение заявления кандидата Исполнительным Комитетом (ИК) РАУФР.
6. Принятие решения о начале процесса сертификации.
7. Сбор информации о кандидате.
8. Анализ документов.
9. Принятие решения о выдаче сертификата.
10. Публикация данных о сертификации объекта на сайте РАУФР.
11. Сертификация брокерских (дилинговых) компаний.
12. Гарантии в отношении брокерских (дилинговых) компаний.
13. Сертификация инвестиционных проектов.
14. Гарантии в отношении инвестиционных проектов.
15. Сертификация информационных проектов.
16. Гарантии в отношении информационных проектов.
17. Порядок отзыва сертификатов.
18. Ограничение ответственности.
19. Гарантии в отношении информационных проектов.
20. Заключительные положения.

 

Общие положения

Настоящий документ регламентирует деятельность Русской Ассоциации Участников Финансовых Рынков в отношении сертификации отдельных участников финансовых рынков, и включает в себя ключевые положения, касающиеся сертификации и соответствующих гарантий.

Любые положения настоящего документа являются основополагающими в работе Исполнительного комитета в отношении сертификации отдельных участников финансовых рынков, и дополнительными относительно Базового регламента. Любые противоречия настоящего документа Базовому Регламенту могут рассматриваться как причина для пересмотра положений настоящего документа в порядке и на условиях, описанных ниже.

Данный документ включает в себя все положения, касающиеся деятельности Русской Ассоциации Участников Финансовых Рынков в отношении сертификации отдельных участников финансовых рынков, порядка принятия соответствующих решений, а также порядка внесения изменений и/или дополнений в настоящий документ. Настоящий документ может быть базовым по отношению к другим (подчиненным) документам, регулирующим деятельность по сертификации, что также описано ниже.

Таким образом, настоящий документ может быть дополнен и расширен любыми специализированными приложениями, инструкциями или документами других типов в случае принятия соответствующего решения в порядке и на условиях, описанных в соответствующем разделе настоящего документа. При этом любое приложение к настоящему документу должно соответствовать и не противоречить его требованиям, а также требованиям Базового Регламента. Приложения к настоящему документу должны рассматриваться как неотъемлемые его части. Отдельные приложения к настоящему документу могут быть применимы ко всем направлениями деятельности, описываемой в настоящем документе, а отдельные инструкции могут описывать конкретные направления деятельности или рекомендовать определенный порядок осуществления этой деятельности.

Настоящий документ рассматривается как соглашение, признанное каждым участником Русской Ассоциации Участников Финансовых рынков, независимо от статуса участника внутри Ассоциации.

Цели и задачи сертификации

Русская Ассоциация Участников Финансовых Рынков (далее по тексту РАУФР) осуществляет сертификацию отдельных участников финансовых рынков с целью установить единые нормы и стандартны качества оказываемых услуг и сервисов, уровня и порядка ведения деловых (финансовых) отношений. Помимо этого – в случаях, описываемых настоящим документом, – предоставить определенные гарантии третьим лицам (как юридическим, так и физическим).

Минимальная гарантия заключается в том, что наличие у обладателя сертификата того или иного сертификата однозначно определяет его соответствие требованиям, выдвигаемым РАУФР в отношении данного класса участников финансовых рынков. Эти требования изложены в настоящем документе и могут быть доступны любому заинтересованному лицу. Кроме того, наличие сертификата РАУФР у участника финансовых рынков означает и гарантирует, что все требуемые для данного вида сертификата документы были предоставлены, являются подлинными, соответствуют стандартам (предъявляемым к ним требованиям), что означает, что сертификат РАУФР может рассматриваться как

Настоящий документ также описывает порядок сертификации (для перечисленных в настоящем документе типов участников финансовых рынков) и отзыва сертификатов, а также гарантии и ограничение ответственности РАУФР.

Среди наиболее важных задач сертификации РАУФР выделяет следующие:

• Формирование цивилизованных доверительных отношений между участниками финансовых рынков;
• Раскрытие достоверной информации об участниках финансовых рынков (информационная прозрачность);
• Удостоверение фактов соответствия участников финансовых рынков определенным требованиям (в соответствии с настоящим документом);
• Соблюдение отечественного и международного законодательства в сфере финансовых услуг
• Повышение авторитета и репутации профессии финансового брокера и финансового дилера

Таким образом, сертификация отдельных участников финансовых рынков рассматривается как стремление к информационной и правовой прозрачности, единообразию и стандартизации в отрасли.

Порядок сертификации

В соответствии с настоящим документом, сертификации могут подлежать следующие типы участников финансовых рынков:

• Брокерские (дилинговые) компании;
• Инвестиционные проекты;
• Информационные проекты.

Кроме того, для каждого типа участников финансовых рынков предусмотрено несколько видов сертификатов, описанных в настоящем документе. Каждый вид сертификата предполагает строго определенные требования, предъявляемые к данному типу участников финансовых рынков, а также предполагает гарантии, описываемые настоящим документом. При этом, в отношении гарантий следует исходить из предпосылки, что описанные явно гарантии предоставляются исключительно в той мере, в которой они представлены в настоящем документе (т.е., не могут трактоваться иначе, чем описано в настоящем документе). Любые другие гарантии (прямые или косвенные, явные или подразумеваемые) не предоставляются ни в какой мере и ни в какой форме. Этот момент регламентируется подпунктом «Ограничение ответственности» настоящего документа.

Процесс сертификации в общем случае подразделяется на следующие основные этапы:

• Подача кандидатом заявления на получение сертификата;
• Предварительное рассмотрение заявления кандидата Исполнительным Комитетом (ИК) РАУФР;
• Принятие решения о начале процесса сертификации (или отклонение заявления с объяснением причин кандидату);
• Сбор информации о кандидате;
• Анализ документов на соответствие требованиям настоящего документа и действующего законодательства;
• Принятие решения о выдаче сертификата (или об отказе от выдачи сертификата с объяснением причин кандидату);
• В случае положительного решения - публикация данных о сертифицированном объекте на сайте РАУФР для всеобщего ознакомления.

Ниже каждый пункт рассматривается детально.

Подача кандидатом заявления на получение сертификата

Для того, чтобы инициировать процесс получения сертификата РАУФР, кандидат должен заполнить соответствующую заявку на получение сертификата РАУФР и передать ее для рассмотрения Исполнительному Комитету РАУФР. Получить соответствующие бланки заявок можно на сайте РАУФР, - они являются общедоступными для любого соискателя и являются приложениями к настоящему документу

Заявка должна быть заполнена от руки или в электронном виде, но при наличии реальной подписи представителя кандидата с указанием его полного имени (ФИО) и должности.

Заявка может быть передана в электронном виде (отсканированная копия – электронной почтой или факсом), а также (по желанию соискателя) в бумажном виде (регулярной почтой).

Начиная с момента поступления заявки, соответствующий участник финансовых рынков (подавший заявку) рассматривается как соискатель на получение сертификата того или иного вида, выдаваемой данному типу участников финансовых рынков.

Заявка, безусловно, должна быть включена в повестку дня и рассмотрена на ближайшем (очередном или внеочередном) заседании Исполнительного Комитета РАУФР в случае, если заявка соответствует требованиям, изложенным в настоящем разделе, не содержит исправлений, ошибок, помарок, является полностью читаемой (распознаваемой), т.е., не содержит фрагментов текста, искаженных при передаче информации до такой степени, что они не могут быть прочитаны.

Предварительное рассмотрение заявления кандидата Исполнительным Комитетом (ИК) РАУФР

Решение о начале процесса сертификации принимается простым большинством голосов членов Исполнительного Комитета РАУФР.

В качестве причин для отказа от начала процесса сертификации могут рассматриваться следующие факты:

• Ошибки, описки, исправления, помарки или нечитаемые фрагменты текста, присутствующие в заявке соискателя;
• Несоответствие соискателя ни одному из типов участников финансовых рынков, предусмотренных настоящим документом;
• Несоответствие заявленного соискателем вида сертификата ни одному из видов, предоставляемых обладателям сертификатов соответствующих типов в соответствии с настоящим документом.

В случае отклонения заявки соискателя, соискатель должен быть уведомлен об этом, а также о причинах, приведших к принятию такого решения в течение 5 (пяти) рабочих дней. При этом соискатель может по собственному усмотрению принимать решение о повторной подаче заявки или об отказе от сертификации.

В случае, если заявка соискателя отклоняется трижды по одной и той же причине, Исполнительный Комитет РАУФР получает право в дальнейшем не включать в повестку дня и не рассматривать более заявки от данного участник финансовых рынков.

Принятое Исполнительным Комитетом положительное решение должно быть утверждено Президентом РАУФР, после чего соискатель получает статус кандидата на получение соответствующего сертификата. Начиная с этого момента, на сайте РАУФР публикуются сведения о кандидате, а также информация о факте подачи заявки на получение соответствующего сертификата с указанием вида сертификата.

Принятие решения о начале процесса сертификации

Начиная с момента утверждения участника финансовых рынков в статусе кандидата на получение того или иного сертификата РАУФР Президентом РАУФР, инициируется процесс сертификации, который начинается со сбора информации об участнике финансовых рынков.

Сбор информации о кандидате

Кандидат на получение сертификата должен быть готов предоставить Исполнительному Комитету РАУФР все документы, подтверждающие соответствие кандидата требованиям, предъявляемым в соответствии с видом сертификата к соответствующему типу участника финансовых рынков. Кроме того, кандидат соглашается, что данная информация может быть опубликована для неограниченного доступа любых заинтересованных лиц на сайте РАУФР. Т.е., кандидат соглашается, что данная информация может быть предана широкой огласке, и не является коммерческой тайной кандидата, или информацией, доступ к которой должен быть ограничен по каким-либо иным соображениями.

Кандидат должен предоставить соответствующие документы в срок, не превышающий двух полных календарных месяцев с момента инициации процесса сертификации после утверждения Президентом РАУФР соответствующего решения Исполнительного Комитета и опубликования данных о кандидате на сайте РАУФР.

При этом в случаях, предусмотренных настоящим документом, кандидатом в адрес РАУФР могут быть переданы лишь электронные копии соответствующих документов (например, в том случае, если документ имеет такую природу, что его оригинал порожден в электронном виде). В противном случае – должны передаваться твердые (бумажные) копии соответствующих документов, а в отдельных случаях (в соответствии с настоящим документов) передаваемые копии должны быть заверены нотариусом или соответствующим официальным органом.

Исполнительный Комитет РАУФР на весь период процесса сертификации оставляет за собой право:

• Уточнить правомерность любого из передаваемых документов в первоисточнике;
• Собирать любую другую (дополнительную) информацию о кандидате из открытых источников или от соответствующих органов власти, контролирующих организаций и т.д. и т.п.;
• Запросить у Кандидата подтверждение (в той или ной форме) наличия того или иного документа, права, статуса или соответствия тому или иному требованию, накладываемому настоящим документом на соответствующий тип участников финансовых рынков для получения запрашиваемого кандидатом вида сертификата.

В процессе сбора информации сведения о кандидате могут подаваться также в бездокументарной форме. При этом такие сведения могут приниматься во внимание Исполнительным Комитетом РАУФР, но не могут быть определяющими для принятия решения о выдаче сертификата запрашиваемого вида, или для отказа от выдачи такой сертификата. Кроме того, Исполнительный Комитет может запросить у кандидата подтверждения или опровержения в документальном виде, если сочтет таковой запрос необходимым.

Итогом сбора сведений о кандидате должен быть полный пакет документов, требуемых для принятия решения о выдаче сертификата запрашиваемого вида или для отказа от выдачи такого сертификата, а также дополнительные документы, могущие иметь отношение к делу, характеризовать кандидата, представить существенную информацию о кандидате с точки зрения соответствия его требованиями, предъявляемым РАУФР к участникам финансовых рынков, претендующих на получение сертификата соответствующего вида.

Анализ документов

Собранный пакет документов подлежит анализу. Каждое из структурных подразделений РАУФР, в том числе и Исполнительный Комитет, может участвовать в этом анализе в рамках своей компетенции и в соответствии с Регламентом, определяющим деятельность этого подразделения. Таким образом, РАУФР осуществляет анализ документов на соответствие требованиям настоящего документа и действующего законодательства, на непротиворечивость, на соответствие сроков действия (актуальности) соответствующего документа и т.д. Результатом такого анализа является отчет о проделанной работе, который должен быть представлен на рассмотрение Исполнительного Комитета и Президента РАУФР.

Максимальный срок анализа документов не может превышать одного полного календарного месяца с момента, когда пакет документов, необходимый для принятия решения о запрашиваемого сертификата полностью собран.

Принятие решения о выдаче сертификата

На очередном заседании Исполнительного Комитета на основании отчета о проделанной работе выносится решение о выдаче запрашиваемого сертификата кандидату или об отказе от выдачи сертификата. Для того, чтобы решение имело силу, 75% или более членов Исполнительного Комитета должны проголосовать «за» принятие такого решения.

В случае, если минимум, определенный как 75% голосов не набран, участники Исполнительного Комитета должны начать переговоры по данному вопросу, а также назначить дату следующего заседания не позднее 5 (пяти) рабочих дней после первого заседания. В течение этого времени у кандидата может быть запрошена дополнительная информация. К отчету о проделанной работе могут быть приложены дополнительные документы или сведения, представленные в бездокументарной форме.

В случае, если в течении трех заседаний исполнительного комитета вопрос о выдаче запрашиваемого сертификата не оказывается решенным положительно, принимается отказ от выдачи сертификата по причине невозможности набрать требуемое количество голосов членов Исполнительного Комитета.

Во всех остальных случаях (75% или более – «за» или 75% или более – «против), - решение публикуется на сайте РАУФР для всеобщего ознакомления, а также доносится до кандидата с соответствующими комментариями (а при необходимости, – рекомендациями).

Публикация данных о сертификации объекта на сайте РАУФР

В случае принятия положительного решения, РАУФР рассматривает соответствующего участника финансовых рынков как обладателя сертификата. При этом, данные о сертифицированном объекте (полученные в процессе сбора информации) публикуются на сайте РАУФР для всеобщего ознакомления.

Сертификат РАУФР является электронным документом, хранимым в общедоступной базе данных РАУФР, доступ к которой возможен через сайт РАУФР.

Начиная с момента опубликования данных о сертифицированном объекте на сайте РАУФР, соответствующий участник финансовых рынков (немедленно) считается обладателем обладателем сертификата того или иного вида. При этом, наличие информации в общедоступной базе данных РАУФР, представленной на сайте, само по себе является доказательством наличия соответствующего сертификата у объекта, а также возникновения определенных обязательств объекта сертификации перед РАФУР и РАУФР перед любым участником финансовых рынков (гарантии) в порядке и на условиях, описываемых настоящим документом.

Копия сертификата на твердом носителе (в бумажной форме) эмитируется в единственном экземпляре и хранится объектом сертификации. Она может быть отсканирована и представлена по первому требованию любых заинтересованных лиц. В случае отказа того или иного участника финансовых рынков представить информацию о наличии или отсутствии сертификата РАУФР, любое заинтересованное лицо может получить эту информацию на сайте РАУФР. Отсутствие того или иного участника финансовых рынков в списке сертифицированных объектов РАУФР, безусловно, означает отсутствие соответствующего сертификата у участника финансовых рынков.

Сертификация брокерских (дилинговых) компаний

К сертификации принимаются брокерские (дилинговые) компании, представленные на территории Российской Федерации юридическими лицами-резидентами, и, как следствие, попадающими в правовое поле Российской Федерации. РАУФР может рассматривать три уровня сертификатов брокерских (дилинговых) компаний, обозначаемых буквами латинского алфавита от A до C.

Брокерская (дилинговая) компания, претендующая на получение сертификата любого уровня должна, безусловно, отвечать следующим обобщенным требованиям:

• Соответствие деятельности юридического лица Российскому законодательству, в т.ч., в сферах, касающихся авторского права, конкуренции, рекламы, противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма;
• Наличие в явной форме уведомления о рисках, которое должно содержать в себе достаточно детальное описание общих для всех участников финансовых рынков рисков, а также рисков, специфических, связанных именно с особенностями деятельности данной брокерской (дилинговой) компании; в частности, в случае использования в качестве средств платежа электронных валют (титульных знаков), клиент должен быть уведомлен о рисках, связанных с использованием электронной платежной системы; клиент также должен быть явным образом уведомлен о том, что он может потерять свой капитал;
• Брокерская (дилинговая) компания должна удостовериться, что клиент, открывающий счет ознакомился со всеми регламентирующими документами, понимает их и согласен с ними;

Брокерская (дилинговая) компания, претендующая на получение сертификата уровня A, должна, безусловно, отвечать следующим специфическим требованиям:

• Уставной капитал (не менее) 1 000 000 (один миллион) рублей;
• Наличие (не менее) 5 000 000 (пять миллионов) рублей на расчетном счете в российском банке;
• Лицензия на брокерскую деятельность ФСФР;
• Как минимум, 2 сотрудника, имеющих аттестаты ФСФР;
• Как минимум, 3 представительства в России;
• Минимальный срок работы юридического лица – 1 год;
• Минимальное число клиентов из России – 10 000.

Брокерская (дилинговая) компания, претендующая на получение сертификата уровня B, должна, безусловно, отвечать следующим специфическим требованиям:

• Уставной капитал (не менее) 100 000 (сто тысяч) рублей;
• Наличие (не менее) 1 000 000 (один миллион) рублей на расчетном счете в российском банке;
• Как минимум, 2 сотрудника, имеющих аттестаты ФСФР;
• Как минимум, 2 представительства в России;
• Минимальное число клиентов из России – 10 000.

Брокерская (дилинговая) компания, претендующая на получение сертификата уровня C, должна, безусловно, отвечать следующим специфическим требованиям:

• Уставной капитал (не менее) 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей;
• Наличие (не менее) 500 000 (пятьсот тысяч) рублей на расчетном счете в российском банке;
• Минимальное число клиентов из России – 500.

Кроме перечисленных требований претендент на получение сертификата уровня C должен подписать обязательство выполнить все требования, предъявляемые к объекту сертификации уровня B в течение двух лет с момента получения сертификата уровня C. При этом, в случае, если данное обязательство будет выполнено, то инициируется процедура получения сертификата уровня B. В противном случае объект не может продлить сертификат уровня C еще на два года: объект, не выполнивший свои обязательства, лишается сертификата без права повторного сертификации, когда бы, то ни было в будущем.

Гарантии в отношении брокерских (дилинговых) компаний

В случае признания брокерской (дилинговой) компании несостоятельной (банкротом), РАУФР гарантирует (за счет средств специализированного рискового фонда, формируемого для этих целей):

• Клиентам объекта уровня А – выплату средств, размещенных на депозитах (счетах, субсчетах) объекта при условии предоставления подтверждения наличия таковых средств на депозите (счете, субсчете) объекта в виде стейтмента (полной истории счета), подписанного (возможна электронная подпись) брокерской (дилинговой) компанией, но не более 500 000 рублей для каждого из клиентов (не депозитов); при этом, в случае необходимости, РАУФР имеет право затребовать фотокопии документов (в т.ч., ксерокопии, заверенные нотариально) владельцев счета, таких как паспорт, ИНН (если он фигурировал при заключении договора (генерального соглашения) между клиентом и брокерской (дилинговой) компанией);
• Клиентам объекта уровня B – выплату средств, размещенных на депозитах (счетах, субсчетах) объекта при условии предоставления подтверждения наличия таковых средств на депозите (счете, субсчете) объекта в виде стейтмента (полной истории счета), подписанного (возможна электронная подпись) брокерской (дилинговой) компанией, но не более 150 000 рублей для каждого из клиентов (не депозитов); при этом, в случае необходимости, РАУФР имеет право затребовать фотокопии документов (в т.ч., ксерокопии, заверенные нотариально) владельцев счета, таких как паспорт и ИНН (если он фигурировал при заключении договора (генерального соглашения) между клиентом и брокерской (дилинговой) компанией);
• Клиентам объекта уровня С – выплату средств, размещенных на депозитах (счетах, субсчетах) объекта при условии предоставления подтверждения наличия таковых средств на депозите (счете, субсчете) объекта в виде стейтмента (полной истории счета), подписанного (возможна электронная подпись) брокерской (дилинговой) компанией, но не более 50 000 рублей для каждого из клиентов (не депозитов); при этом, в случае необходимости, РАУФР имеет право затребовать фотокопии документов (в т.ч., ксерокопии, заверенные нотариально) владельцев счета, таких как паспорт и ИНН (если он фигурировал при заключении договора (генерального соглашения) между клиентом и брокерской (дилинговой) компанией).

В случае мгновенного (единовременного) фактического прекращения деятельности брокерской (дилинговой) компании (например, в результате форс-мажорных или иных обстоятельств) и при невозможности установить связь с компанией с целью предъявить законные требования о возврате денежных средств клиентов, РАУФР гарантирует:

• Клиентам объекта уровня А – выплату денежных средств в размере, не превышающем 50 000 рублей при условии предоставления хотя бы одного стейтмента, подписанного (возможна электронная подпись) брокерской (дилинговой) компанией за период существования данной брокерской (дилинговой) компании; величина таковой суммы в данных обстоятельствах устанавливается специальной комиссией, создаваемой для этих целей при Исполнительном Комитете РАУФР;
• Клиентам объекта уровня В – выплату денежных средств в размере, не превышающем 10 000 рублей при условии предоставления хотя бы одного стейтмента, подписанного (возможна электронная подпись) брокерской (дилинговой) компанией за период существования данной брокерской (дилинговой) компании; величина таковой суммы в данных обстоятельствах устанавливается специальной комиссией, создаваемой для этих целей при Исполнительном Комитете РАУФР;
• Клиентам объекта уровня С – выплату денежных средств в размере, не превышающем 5 000 рублей при условии предоставления хотя бы одного стейтмента, подписанного (возможна электронная подпись) брокерской (дилинговой) компанией за период существования данной брокерской (дилинговой) компании; величина таковой суммы в данных обстоятельствах устанавливается специальной комиссией, создаваемой для этих целей при Исполнительном Комитете РАУФР;

При любых обстоятельствах РАУФР не несет никакой ответственности, не отвечает материально и не гарантирует никаких компенсаций или выплат по претензиям, касающимся недополученной прибыли, прибыли, которую планировалось извлечь, но по тем или иным причинам не удалось это сделать, а также по претензиям, касающимся возмещения морального (или иного нематериального) ущерба или вреда.

Сертификация инвестиционных проектов

К сертификации принимаются инвестиционные проекты, связанные с инвестированием средств на финансовых рынках (фондовых, товарно-сырьевых и т.д.), с управлением финансовыми ресурсами, использованием коллективных депозитов или депозитов общего управления, пулов и т.д. Для целей настоящего документа любой проект, соответствующий перечисленной сути именуется инвестиционным проектом и характеризуется следующими основными особенностями:

• Один или несколько участников финансовых рынков (включая, но, не ограничиваясь профессиональными участниками финансовых рынков) осуществляет инвестиционные или спекулятивные операции на финансовых рынках;
• Эти операции осуществляются с использованием некоего обособленного капитала, представленного в виде депозита, фонда, пула, объединенной (логически) группы счетов и т.д.;
• При этом в формировании данного капитала могут участвовать более одного участника финансовых рынков, гражданина, группы людей или организации (включая, но не ограничиваясь финансовыми институтами);
• Лицо (или группа лиц), осуществляющая операции с капиталом фактически может иметь или не иметь собственную долю в данном обособленном капитале;
• Лицо (или группа лиц), осуществляющая операции с капиталом, безусловно, или при выполнении некоего условия получает вознаграждение в виде фиксированной суммы или доли от прибыли, полученной в результате таких операций, причем, величина этого вознаграждения так или иначе оговорена заранее, и все лица, участвующие в формировании капитала осведомлены и не возражают против этого;
• Лица, участвующие в формировании капитала осведомлены и понимают все риски, которые могут сопровождать профессиональную деятельность участников финансовых рынков, а также специфические риски, которые могут быть следствиями особенностей организации того или иного конкретного инвестиционного проекта;
• Взаимодействие между всеми участниками инвестиционного процесса регламентировано соответствующими документами (включая, но не ограничиваясь: соглашениями, договорами оферты, внутренними регламентирующими документами инвестиционного проекта, правилами и т.д.), и не противоречит Российскому законодательству, а в случае, если в законодательстве предусмотрен соответствующий вид взаимодействия, - учитывает требования законодательства.

Информационный проект, претендующий на получение сертификата РАУФР, должен, безусловно, отвечать следующим требованиям:

• Не противоречивость российскому и международному законодательству в той степени, в которой оно может быть применимо к данному типу инвестиционных проектов;
• Максимальная информационная прозрачность в отношении тех аспектов, которые представляют данные для экономических расчетов между участниками проекта (включая, но не ограничиваясь: текущий объем обособленных средств, доли (с точностью не менее 4-х знаков после десятичной запятой) каждого из участников проекта, величины вознаграждений и т.д.);
• Наличие документально изложенных правил взаимодействия между участниками проекта, включающих решение финансовых вопросов, методы обмена информацией, способы и частоты финансовых операций между участниками проекта;
• Наличие в явной форме уведомления о рисках, которое должно содержать в себе достаточно детальное описание общих для всех участников финансовых рынков рисков, а также рисков, специфических, связанных именно с особенностями данного инвестиционного проекта; в частности, каждое лицо, участвующее в формировании обособленного капитала инвестиционного проекта должно быть уведомлено о возможностях неполучения прибыли или получения прибыли меньшей, чем ожидается, о возможности получения убытка, а также – о возможности полной или частичной потери средств;
• Наличие явным образом описанного и документально зафиксированного способа публикации информации при помощи определенного информационного ресурса для всеобщего доступа (при этом данный информационный ресурс может иметь, а может не иметь сертификат РАУФР);

Кроме перечисленных факторов, на принятие решения о сертификации инвестиционного проекта могут влиять иные (в том числе, не формализуемые) факторы, связанные, например, с работоспособностью ресурса, обеспечивающего информационное сопровождение проекта, его доступностью, а также качеством информации, представленной на нем. Такие факторы должны анализироваться комиссией, специально формируемой для этого при Исполнительном Комитете, а при необходимости, - с привлечением независимых специалистов, экспертов.

Не реже одного раза в полгода должен производиться регулярный (плановый) аудит инвестиционного проекта с целью установить факт того, что проект продолжает соответствовать предъявляемым требованиям. По требованию участника РАУФР аудит может быть инициирован вне графика (вне плана), при условии, если данный участник РАУФР представит убедительные факты, свидетельствующие о возможности нарушения объектом обладателем сертификата требований. По итогам любого (планового или внепланового) аудита может быть инициирован процесс отзыва сертификата.

В противном случае, срок действия сертификата составляет 4 (четыре) полных календарных года с момента выдачи сертификата. Объект имеет безусловное право продления сертификата при условии соответствия требованиям, предъявляемым РАУФР к соответствующим типам участников финансовых рынков.

Гарантии в отношении инвестиционных проектов

В отношении инвестиционных проектов гарантии РАУФР ограничиваются исключительно тем, что РАУФР не смогла установить случаев нарушения какого либо из требований, предъявляемых к сертифицированному проекту в соответствии с настоящим документом на момент последнего аудита (или на момент выдачи сертификата, в случае, если еще ни одного аудита не производилось).

Кроме того, в случае, если обособленный капитал инвестиционного проекта размещается на депозите (счете, субсчете) одного из участников РАУФР (в брокерской (дилинговой) компании), обладающего одним из сертификатов РАУФР, то в отношении данного депозита РАУФР предоставляет гарантии, описанные в настоящем документе в части, касающейся гарантий в отношении брокерских (дилинговых) компаний.

Сертификация информационных проектов

К сертификации принимаются информационные проекты, призванные обеспечить информационное сопровождение деятельности участников финансовых рынков (новости, аналитика, прогнозы, учебные материалы, методические рекомендации и т.д.).

Информационный проект, претендующий на получение сертификата РАУФР, должен, безусловно, отвечать следующим требованиям:

• Не нарушать и не противоречить законам Российской Федерации и международному законодательству в вопросах охраны авторских (и смежных) прав в отношении интеллектуальной собственности (факт выполнения данного условия устанавливается путем выборочных проверок с использованием открытых источников информации);
• Не нарушать и не противоречить закону Российской Федерации «О рекламе» (факт выполнения данного условия устанавливается путем анализа доступной информации);
• Не нарушать и не противоречить закону Российской Федерации «О средствах массовой информации» (факт выполнения данного условия устанавливается путем анализа доступной информации);
• Пользователь проекта (ресурса) должен быть недвусмысленно явным образом уведомлен о возможных рисках, связанных с использованием информации, информационного (или иного электронного, программного) сервиса или отдельных сущностей проекта (ресурса) до того, как он начнет пользоваться проектом (ресурсом); информация о рисках должна быть доступна в любой момент в течение всего времени пользования ресурсом (факт выполнения данного условия устанавливается путем анализа сайта информационного ресурса, и, в частности, декларации о рисках, или аналогичного документа);

Кроме перечисленных факторов, на принятие решения о сертификации информационного проекта могут влиять иные (в том числе, не формализуемые) факторы, связанные, например, с работоспособностью проекта (ресурса), его доступностью, а также качеством информации, представленной на нем. Такие факторы должны анализироваться комиссией, специально формируемой для этого при Исполнительном Комитете, а при необходимости, - с привлечением независимых специалистов, экспертов.

Не реже одного раза в год должен производиться регулярный (плановый) аудит информационного проекта. По требованию участника РАУФР аудит может быть инициирован вне графика (вне плана), при условии, если данный участник РАУФР представит убедительные факты, свидетельствующие о возможности нарушения объектом требований. По итогам любого (планового или внепланового) аудита может быть инициирован процесс отзыва сертификата.

В противном случае, срок действия сертификата составляет 5 (пять) полных календарных лет с момента выдачи сертификата. Объект имеет безусловное право продления сертификата при условии соответствия требованиям, предъявляемым РАУФР к соответствующим типам участников финансовых рынков.

Гарантии в отношении информационных проектов

В отношении информационных проектов гарантии РАУФР ограничиваются исключительно тем, что РАУФР не смогла установить случаев нарушения какого либо из требований, предъявляемых к сертифицируемому проекту в соответствии с настоящим документом на момент последнего аудита (или на момент выдачи сертификата, в случае, если еще ни одного аудита не производилось).

Порядок отзыва сертификатов

Сертификат, ранее выданная тому или иному участнику финансовых рынков в соответствии с настоящим документом, может быть отозвана в одном из следующих случаев:

• Истек срок действия одного или нескольких документов, требуемых для предоставления соответствующего сертификата РАУФР, и объект не продлил свои полномочия, определяемые этими документами или не начал процесс продления полномочий;
• Обладатель сертификата допустил грубое нарушение требований настоящего документа, не связанное с второстепенными документами или требований Базового Регламента РАУФР, по отношению к которому настоящий документ является подчиненным и дополняющим;
• РАУФР получил доступ к информации, обоснованно доказывающей факт искажения данных, подлога, обмана, мошенничества или иных противоправных действий (например, подделки документов) в отношении обладателя сертификата;
• РАУФР получил доступ к информации, обоснованно доказывающей факт нарушения обладателем сертификата действующего законодательства;
• РАУФР получил доступ к информации, обоснованно доказывающей факт неисполнения обладателем сертификата своих финансовых или иных обязательств перед другими участниками финансовых рынков (контрагентами) без разумного обоснования;
• Истек срок действия сертификата РАУФР, и объект не предпринял соответствующих действий для продления сертификата или не инициировал процесс продления сертификата , в случае, если данный вид сертификата имеет срок действия.

Отзыв сертификата осуществляется в следующем порядке.

Немедленно после возникновения основания для отзыва сертификата у объекта, Исполнительный Комитет РАУФР назначает внеочередное заседание, на котором обсуждается вопрос о выборе варианта отзыва сертификата. Настоящий документ предусматривает два варианта отзыва сертификата: безакцептный и с возможностью принятия объекта мер по устранению причины вынуждающей РАУФР отозвать сертификат.

Выбор варианта может определяться простым большинством голосов при голосовании членов Исполнительного Комитета РАУФР.

Для принятия решения о безакцептном отзыве сертификата необходимо не менее 75% голосов членов Исполнительного Комитета. В случае если необходимый минимум голосов не будет набран, члены Исполнительного Комитета должны приступить к переговорам по данному вопросу, или вернуться к голосованию относительно выбора способа отзыва сертификата. Если простое большинство членов Исполнительного Комитета настаивает на безакцептном варианте отзыва сертификата, то переговоры по принятию такого решения должны вестись до того момента, пока 75% членов Исполнительного Комитета не проголосуют «За» данное решение. Иными словами, отсрочка отзыва сертификата при условии, что она должна быть отозвана в безакцептном порядке, не допускается. В случае, если наберется 75% или более голосов «против» данного решения, может быть пересмотрен способ отзыва сертификата, или вопрос об отзыве сертификата может быть полностью снят с повестки дня (например, при условии, если сведения о возникновении причин для отзыва сертификата были ложными).

В случае выбора безакцептного варианта сертификат отзывается, безусловно, независимо от того, предпринимает ли объект какие-то действия для устранения причины, вызвавшей необходимость отзыва сертификата или нет. Кроме того, в случае, если сертификат у объекта отозван в безакцептном порядке, то данный участник финансовых рынков более никогда не подлежит сертификации РАУФР, и это касается любого вида сертификатов.

В отдельных случаях запрет на последующее (повторное) сертификацию может также распространяться на аффилированных лиц объекта или на дочерние юридические лица объекта.

При безакцептном отзыве сертификата информация о причинах, вызвавших необходимость отзыва сертификата, а также об объекте, сертификат которого отзывается, размещается на сайте РАУФР. С момента, когда данная информация будет помещена на сайте, соответствующий участник финансовых рынков перестает считаться объектом РАУФР.

В случае выбора варианта отзыва сертификата, предусматривающего возможность принятия мер по устранению причин, вынуждающих РАУФР отозвать сертификат, процедура отзыва разбивается на следующие этапы:

• Исполнительный комитет уведомляет обладателя сертификата о возникновении причины для отзыва сертификата ;
• обладателя сертификата предоставляется (по решению Исполнительного Комитета) от 5 рабочих дней до одного полного календарного месяца на устранение такой причины;
• По истечении предоставленного срока Исполнительный Комитет вновь рассматривает ситуацию по данному вопросу, и если причина была полностью устранена, снимает данный вопрос с повестки дня;
• В противном случае (если причина, вызвавшая необходимость отзыва сертификата не была устранена, была устранена не полностью, или была устранена ненадлежащим образом), Исполнительный комитет голосует по вопросу об отзыве сертификата у объекта.

Для отзыва сертификата в этом случае потребуется не менее 75% голосов членов Исполнительного Комитета. При этом, если необходимый минимум голосов не был набран на первом заседании Исполнительного Комитета по данному вопросу, то может быть назначена отсрочка для принятия окончательного решения длительностью до 10 (десяти) рабочих дней.

В течение этого времени члены исполнительного комитета должны вести переговоры, и/или, при необходимости, собирать дополнительную информацию, необходимую для принятия решения. На повторном заседании решение, безусловно, должно быть принято. В случае, если наберется более 75% голосов участников Исполнительного Комитета «против» решения об отзыве, вопрос может быть окончательно снят с повестки дня.

При условии, если принимается окончательное решение об отзыве сертификата, данная информация (включая причину отзыва и сведения об участнике финансовых рынков, у которого отзывается сертификат) публикуется на сайте РАУФР. Начиная с данного момента, участник финансовых рынков перестает считаться сертифицированным РАУФР. Кроме того, в этом случае (как и при безакцептном отзыве) данный участник финансовых рынков теряет возможность, когда либо стать обладателем сертификата РАУФР в отношении любого вида сертификата.

Ограничение ответственности

Гарантии, описанные в настоящем документе, являются полными и исчерпывающими. Это означает, что никакие другие гарантии не могут приниматься во внимание, подразумеваться, или рассматриваться как предоставляемые неявно. Другими словами, РАУФР не гарантирует ничего, никаким образом, и не несет никакой ответственности, ни в каком виде в отношении любых третьих лиц, независимо от того, являются ли они обладателями сертификата, кандидатами на получение сертификата или соискателями, или вовсе не участвуют в процессе сертификации, описанном в настоящем документе сверх тех гарантий и той ответственности, которая явным образом описана в настоящем документе.

В частности, РАУФР ни при каких обстоятельствах не может нести какую бы то ни было ответственность по обязательствам (включая финансовые обязательства перед третьими лицами) участника финансовых рынков, даже при условии, что он является сертификата, если иное не указано в настоящем документе.

То же самое касается случаев возникновения спорных (конфликтных) ситуаций между участниками финансовых рынков, форс-мажорных обстоятельств и случаев возникновения непредвиденных обязательств, а именно, любые гарантии и любая ответственность РАУФР по обязательствам обладателя сертификата может иметь место только при условии, что это явным образом описано в настоящем документе, и данные гарантии и ответственность может быть востребована с РАУФР только в той мере, в которой они явно обозначены (ограничены) в настоящем документе.

В отношении участников финансовых рынков, не являющихся обладателями сертификатов РАУФР, РАУФР не несет никакой ответственности ни в какой форме и ни в какой мере, а также не предоставляет никаких явных, подразумеваемых или иных гарантий.

Заключительные положения

Данный документ включает в себя описание всех видов деятельности членов РАУФР в отношении сертификации отдельных участников финансовых рынков, а также в отношении соответствующих гарантий, которые берет на себя РАУФР, предоставляя тому или иному участнику финансовых рынков сертификат определенного вида.

Документ может быть дополнен или пересмотрен посредством внесения правок в текст после голосования членов Исполнительного Комитета РАУФР в случае, если за принятие поправок проголосовало более 75% членов Исполнительного Комитета.

Документ может быть дополнен по инициативе Президента РАУФР.

По инициативе Исполнительного Комитета или Президента РАУФР, настоящий документ может быть дополнен инструкциями, комментариями, формами (бланками) или документами иного характера для целей, соответствующих настоящему документу.

В случае, если в результате внесения изменений или дополнений в настоящий документ, изменились требования к сертифицируемым участникам финансовых рынков, соответствующие участники должны быть уведомлены об этом.

Вся деятельность любого из подразделений РАУФР в отношении сертификации отдельных типов участников финансовых рынков происходит посредством вынесения решений в результате консультаций и всестороннего анализа объектов рассмотрения. Члены Исполнительного Комитета или любого другого структурного подразделения РАУФР могут выражать свое несогласие друг с другом посредством голосования, а также посредством переговоров.

Компетенция Исполнительного Комитета, определяемая данным документом, является полной в той степени, в какой это не противоречит Базовому Регламенту.