Регламент Комитета по противодействию и отмыванию средств

Комитет по противодействию отмыванию средств (КПОС) – постоянно действующий орган РАУФР, входящий в структуру Исполнительного Комитета ассоциации и ставящий своей целью всемерное противодействие легализации средств, полученных незаконным путем в соответствии с российским и международным законодательством. Деятельность КПОС основывается на Регламенте работы данного комитета. Деятельность КПОС направлена на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. При этом под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, Участники РАУФР понимают придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления.

Русская ассоциация участников финансовых рынков, совместно с присоединившимися Участниками РАУФР, в порядке, описанном в Регламенте Комитета по противодействию отмыванию средств, полностью разделяют правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путем. Основным негативным моментом, ведущим к риску неправомерных сделок на финансовых рынках, является отсутствие эффективной системы информации о подозрительных сделках и неадекватные требования к идентификации клиентов финансовых брокеров.

Однако специфика финансового рынка, подразумевает наличие фактора, противопоставленного принципу максимального раскрытия информации. А именно той части информации, коммерческое значение которой характеризует ключевые моменты деятельности компании. Именно в этом и заключается базовая цель работы КПОС – совмещение принципов соблюдения коммерческой тайны и работа по противодействию использования нечистоплотных схем.

В своей деятельности Комитет по противодействию отмыванию средств основывается на принципах изложенных в тексте Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также рекомендациями Международной группы по противодействию отмыванию денежных средств (FATF) для финансовых брокерских компаний.

Содержание.

1. Общие положения.

2. Цели и задачи работы КПОС.

3. Компетенция КПОС.

4. Стандарты КПОС.

5. Изменение состава.

6. Принятие решений.

7. Заключительные положения.

1. Общие положения.

1.1. Данный документ регламентирует деятельность Комитета по Противодействию Отмыванию Средств (далее КПОС) и содержит определение стандартов и процедур, используемых в работе КПОС.

1.2. Документ содержит основную базу нормативов работы КПОС, но может быть дополнен приложениями, утвержденными в порядке и на условиях, описанных ниже.

1.3. Данный документ включает в себя положения, касающиеся деятельности КПОС, порядка принятия решений, изменений состава КПОС, а также самого документа.

1.4. Регламент КПОС является соглашением о порядке деятельности Комитета, которое считается признанным каждым участника Ассоциации вне зависимости от статуса участником внутри Ассоциации.

2. Цели и задачи работы КПОС.

2.1. КПОС является составной частью Русской Ассоциации Участников Финансовых Рынков (РАУФР), созданной для обеспечения работы в направлении оценки сервисов и аспектов работы, связанных с деятельностью брокерских компаний.

2.2. В своей работе КПОС ориентируется на нормы международного и российского законодательства в части противодействия .способах отмывания средств, полученных незаконным/преступным путем.

2.3. Приоритетными направлениями работы КПОС являются:

а) создание процедур противодействия методам отмывания средств;

б) разработка методов выявления нечистоплотных схем;

в) своевременный анализ ситуации и выработка/доработка отвечающих современным условиям стандартов;

г) содействие в выполнении участниками Ассоциации норм Российского и международного законодательств.

2.4. При контроле и содействии в выполнении норм законодательства по борьбе с отмыванием средств КПОС проводит дополнительный анализ ситуации с точки зрения экономической целесообразности той или иной меры, направленной на повышение уровня соответствия процедур, используемых компаниями, Российскому и международному законодательствам.

2.5. Основной конечной целью работы КПОС является приведение системы принципов и регламентирующих документов участников финансовых рынков в максимальное соответствие международным нормам по борьбе с отмыванием средств.

3. Компетенция КПОС.

3.1. Компетенция КПОС включает в себя деятельность по оценке характеристик объектов, под которыми понимаются:

а) торговые условия брокерских компаний;

б) работа клиентских служб и сервисов брокерских компаний;

в) рекламные акции брокерских компаний;
г) случаи возникновения претензий клиентов брокерских компаний;

д) обращения клиентов брокерских компаний, сформированные в порядке, предусмотренным данным документом.

3.2. КПОС может принимать решения и выносить оценку объектов на основе аналитической работы членов комитета с последующим вынесением результата работы на рассмотрение Исполнительного Комитета.

3.3 Оценка или другой результат рассмотрения КПОС может быть оспорен Исполнительным Комитетом в случае, если при голосовании Исполнительного Комитета относительно результата работы КПОС более 75% голосов отдано в пользу отмены этого результата рассмотрения.

3.4. КПОС может влиять на любые процессы рассмотрения Исполнительным Комитетом любых объектов посредством направления в последний результатов аналитической работы КПОС.

3.5. КПОС может быть привлечен к процессу рассмотрения объектов любыми другими комитетами помимо Исполнительного Комитета в случае, если та необходимость имеет место и выражена посредством уведомления членов КПОС участниками этих комитетов.

4. Стандарты КПОС.

4.1. Для эффективного контроля деятельности участников Ассоциации и разработки процедур увеличения прозрачности деятельности участников РАУФР принимаются описанные в данной части документа стандарты, которые могут быть использованы как основополагающие элементы при принятии решений комитетом.

4.2. Все виды единичных транзакций объектами контроля КПОС разделяются на категории, определяющие степень прозрачности вида транзакции. Список категорий транзакций имеет следующий вид:

а) Полностью контролируемая транзакция — операция снятия или пополнения торгового субсчета, по итогам которой с обеих сторон не остается неоднозначных финансовых обязательств. Передача денежных средств производится посредством банковских переводов на реквизиты сторон, указанных в договоре, подписанном на бумажном носителе;

б) Ограниченно контролируемая транзакция — операция снятия или пополнения торгового субсчета, по итогам которой с обеих сторон не остается неоднозначных финансовых обязательств. Передача денежных средств производится посредством банковских переводов на реквизиты сторон без подписания договора на бумажном носителе, после акцептования договора оферты;

в) Номинально контролируемая транзакция — операция снятия или пополнения торгового субсчета, по итогам которой с обеих сторон не остается неоднозначных операция снятия или пополнения торгового субсчета, по итогам которой с обеих сторон не остается неоднозначных финансовых обязательств. Передача денежных средств производится посредством переводов на электронные реквизиты сторон без подписания договора на бумажном носителе, после акцептования договора оферты.

4.3. Все виды систем взаиморасчетов между объектами контроля КПОС разделяются на категории, определяющие степень прозрачности того или иного способа взаиморасчета. Список категорий систем взаиморасчетов между объектами контроля КПОС имеет следующий вид:

а) Полностью контролируемая система взаиморасчетов – совокупность полностью контролируемых транзакций.

б) Ограниченно контролируемая система взаиморасчетов – совокупность ограниченно контролируемых транзакций либо совокупность номинально контролируемых транзакций, в которых для пополнения торгового счета используется тот же способ пополнения по тем же электронным реквизитам, которые использовались для пополнения торгового счета.

в) Номинально контролируемая система взаиморасчетов – совокупность номинально контролируемых транзакций.

4.4. Согласно стандартам КПОС допускаются для использования следующие системы взаиморасчетов:

а) Фондовыми брокерами – использование только полностью контролируемых систем взаиморасчетов, либо ограниченно контролируемых систем взаиморасчетов в случаях, когда торговый счет проходит процедуру нормальной верификации.

в) Форекс-брокерами – использование полностью контролируемых и ограниченно контролируемых систем взаиморасчетов с клиентами.

4.6. Одним из основных принципов, определяемым КПОС является признание и одновременное использование следующих понятий:

а) Понятие уровня сложности прохождения тех или иных процедур верификации торгового счета или идентификации клиента, предлагаемых брокерскими компаниями владельцам торговых счетов, для владельцев торговых счетов, зависящее от количества времени, необходимого для прохождения процедур верификации, объема запрашиваемой информации, способов доставки информации от Клиента до брокерской компании;

б) Понятие маркетинговой рентабельности той или иной процедуры верификации торгового счета или идентификации клиента, предлагаемых брокерскими компаниями владельцам торговых счетов, выражаемое соотношением степени необходимости, исходящей из российского и международного законодательств по борьбе с отмыванием средств, к оправданности сложных с точки зрения удобства для Клиента процедур;

в) Понятие неизбежной относительности прозрачности систем взаиморасчетов между Клиентом и брокерской компанией;

г) Вытекающее из пункта в) понятие предельно допустимых лимитов по каждому виду транзакции или способа взаиморасчетов между клиентом и брокерской компанией, позволяющее оптимизировать систему выполнения норм международного и российского законодательств в зависимости от объема взаиморасчетов или единичных транзакций, производимых между Клиентом и брокерской компанией.

4.7. Процедура нормальной верификации признается КПОС общепринятым стандартом для открытия счетов у Форекс-брокеров и фондовых брокеров, в соответствии с рыночными потребностями и маркетинговой рентабельностью.

4. Изменение состава.

4.1. КПОС может проводить изменение своего состава посредством принятия новых членов из числа участников РАУФР либо исключением участников из числа действующих членов КПОС.

4.2. Два альтернативных варианта процедуры изменения состава КПОС имеют следующий порядок:

4.2.1. В случае принятия/исключения членов КПОС по инициативе одного из участников КПОС производится голосования внутри комитета по принципу наибольшего числа голосов.

4.2.2. В случае принятия/исключения членов КПОС по инициативе извне голосование производится Исполнительным комитетом по принципу наибольшего числа голосов.

5. Принятие решений.

5.1. Основным результатом рассмотрения объектов членами КПОС признаются следующие альтернативные виды решений:

- оценка соответствия той или иной процедуры, поддерживаемой Компанией-участником Ассоциации нормам российского и международного законодательств по борьбе с отмыванием средств;

- выявление нарушений в процедурах Компании-участника Ассоциации нормам законодательства либо принципам работы, устанавливаемым КПОС.

5.2. Дополнительным результатом рассмотрения объектов членами КПОС признаются рекомендации для Компании-участника Ассоциации по устранению причин противоречия нормам законодательства либо по исключению возможности возникновения такового в будущем.

5.3. Результат рассмотрения принимается членами КПОС посредством вынесения на голосование различных вариантов оценки, которые могут быть выдвинуты любым членом КПОС.

5.4. Результатом рассмотрения КПОС признается решение, набравшее в процессе голосования наибольшее число голосов. В случае, если ни один из вариантов голосования не набрал наибольшего числа голосов, члены КПОС проводят дополнительные консультации и согласования, по итогам которых назначается новое голосование.

6. Заключительные положения.

6.1. Данный документ включает в себя описание всех видов деятельности членов КПОС, а также основные принципы, в соответствии с которыми действует комитет.

6.2. Документ может быть дополнен или пересмотрен посредством внесения правок в соответствии с принципами работы КПОС либо после введения новых законодательных актов, имеющих прямое отношение к деятельности комитета. Изменения могут быть внесены в текст после голосования членов КПОС в случае, если за принятие поправок проголосовало более 75% членов КПОС, и данное решение было утверждено Исполнительным Комитетом.

6.3. Документ может быть дополнен или пересмотрен посредством внесения правок в текст после голосования членов Исполнительного Комитета в случае, если за принятие поправок проголосовало более 75% членов Исполнительного Комитета.

6.4. Документ может быть дополнен по инициативе президента РАУФР.

6.5. Вся деятельность КПОС происходит посредством вынесения решений в результате консультаций и всестороннего анализа объектов рассмотрения. Члены КПОС могут выражать свое несогласие друг с другом посредством голосования, а также посредством переговоров.

6.6. Компетенция КПОС, определяемая данным документом, является полной в той степени, в какой это не противоречит Базовому Регламенту.